Der Bankensektor hat sich in den letzten Jahren teilweise von der Realwirtschaft abgekoppelt

Die Kampagne „Eine andere Wirtschaft ist möglich“ wird fortgesetzt, mit der wir die Meinungen prominenter Vertreter der Sozialwirtschaft zur aktuellen globalen Krise bekannt machen wollen. Heute ist Esteban Barroso, Generaldirektor der Triodos Bank in Spanien, an der Reihe. Wir sprechen von einem Pionier im Bereich des ethischen und nachhaltigen Bankwesens in Europa mit 28 Jahren Erfahrung. Das Bankgeschäftsmodell kombiniert finanzielle Rentabilität mit sozialer und ökologischer Rentabilität. Die Philosophie der Triodos Bank ist es, verantwortungsbewusst mit Geld umzugehen, um eine bessere Zukunft aufzubauen.

POSITIVE NACHRICHTEN: Die meisten Analysen deuten darauf hin, dass die Finanzspekulation der Hauptverursacher der Krise ist. Teilen Sie diese Triodos-Analyse?

ESTEBAN BARROSO: Die aktuelle internationale Kreditkrise zeigt, welche wichtige Rolle der Bankensektor für die Wirtschaft spielt. Der Bankensektor hat sich in den letzten Jahren teilweise von der Realwirtschaft abgekoppelt. Bei diesen komplexen Finanzprodukten haben nicht nur Kunden, sondern auch Banken die Beziehung zu ihrem Geld verloren.

Eine Bank ist eine Vermittlungsorganisation zwischen zwei verschiedenen Personengruppen: Sparern und Kreditnehmern, dh zwischen Personen, die Geld haben und eine Rendite auf ihre Ersparnisse erzielen möchten, und Unternehmen und Organisationen, die es für ihre Tätigkeit benötigen. In dieser Beziehung bringt die Bank ihr Wissen und ihre Erfahrung ein. Wenn sich Banken von diesem Grundprinzip lösen und den Druck zur Steigerung von Gewinnen und Boni auf eine abstrakte Welt strukturierter Produkte und Derivate ausüben, verlieren sie letztendlich die Beziehung zur Realwirtschaft. Dies ist im Finanzsektor geschehen, und es ist genau das Gegenteil von dem, was Triodos in die Praxis umsetzt.

N +: Ist das ethische Bankmodell derzeit tragfähig?

EB: Seit 28 Jahren beweisen wir bei der Triodos Bank, dass es machbar ist, aus Sicht der Banken wirtschaftliche Rentabilität und nachhaltige Entwicklung miteinander zu verbinden. In der ersten Jahreshälfte und mitten in der internationalen Kreditkrise sind wir auf Konzernebene um 8% und in Spanien um 37% gewachsen. Dies zeigt eine Wachstumslinie, die wir nicht aufgegeben haben In den letzten Jahren. Dies zeigt, dass unser Bankmodell solide und sicher ist. Mit unserer Arbeit zeigen wir, dass eine andere Art der Geschäftstätigkeit notwendig und möglich ist und dazu beiträgt, die biologische Vielfalt und die Natur zu erhalten, die Lebensqualität der Menschen zu verbessern, die Kultur zu fördern usw.

N +: Heutzutage wird der Ausdruck "Casino-Kapitalismus" immer beliebter. Das heißt, Finanzspekulationen, die praktisch keine Kontrolle haben und nur dem Marktrecht unterliegen. Um dieses Casino zu beenden, scheint es wichtig zu sein, eine größere Kontrolle über den grenzüberschreitenden Kapitalverkehr zu erlangen. Wie sollten diese Kontrollen aussehen?

EB: Um das Gleichnis fortzusetzen, spielen wir in der Triodos Bank lieber Mus, wissen mit wem wir zusammenarbeiten und haben direkten Kontakt zu ihnen. Das Bankgeschäft basiert für uns auf Vertrauen, Transparenz und einer langfristigen Beziehung zu unseren Sparern und Kreditnehmern. Neben externen Kontrollmaßnahmen müssen sich die Unternehmen selbst um die Einbeziehung geeigneter Investitionskriterien kümmern. Bei der Triodos Bank finanzieren wir Unternehmen und wertvolle Projekte der Realwirtschaft, die an unsere Anlagepolitik angepasst sind, und tragen gleichzeitig zu einer positiven Auswirkung auf die Gesellschaft und zur Generierung finanzieller Rentabilität bei. .

N +: Was hält Triodos von Initiativen wie dem Paulson-Plan und der Semenisierung britischer Banken?

EB: In komplexen Situationen wie der gegenwärtigen ist es wichtig, dass jeder soziale und wirtschaftliche Akteur die Verantwortung in seinem Zuständigkeitsbereich übernimmt. Wir bei der Triodos Bank wissen, dass es unsere Aufgabe ist, als Finanzintermediär zu agieren und dies auch weiterhin in konkreten Projekten und Organisationen auf nachhaltige und transparente Weise zu tun. Aus dieser Perspektive ist es positiv, dass Maßnahmen ergriffen werden, um das Finanzsystem transparenter zu machen und das Vertrauen in die Realwirtschaft wiederherzustellen.

N +: Eine weitere Folge der Krise ist das allgemein schlechte Image des Bankensektors. Dies kann für ethische Banken gefährlich sein. Es ist möglich, dass die großen Banken jetzt eine Kampagne starten, um ihr Image zu waschen und sich in Ethik zu kleiden, was das ursprüngliche Konzept verwischt.

EB: Es ist positiv, dass Kreditinstitute Werte wie sozial verantwortliches Investieren oder Nachhaltigkeit in ihre Managementmodelle einbeziehen. Das Interesse an Umweltschutz und sozialer Verantwortung der Unternehmen im Finanzsystem wächst. Obwohl wir gelegentlich glauben, dass diese Praktiken lediglich eine Marketingstrategie sind, zeigen sie doch, dass für diese Art von Werten ein echtes Interesse an der Gesellschaft besteht, das von Banken und Unternehmen gefordert wird Betrachten Sie sie im Allgemeinen.

Die aktuelle Kreditkrise betrifft die Triodos Bank nicht direkt, da die Bank nie in strukturierte Produktportfolios oder spekulative Derivate investiert hat und sich dafür entscheidet, der Realwirtschaft nahe zu bleiben und in Unternehmen und Organisationen mit zu investieren Mehrwert, mit dem es den direkten Kontakt pflegt. Deshalb werden wir auch weiterhin das tun, was wir können: ethisches und nachhaltiges Banking.

N +: Laut IWF wird Spanien 2009 aufgrund der Auswirkungen der Krise infolge des Zusammenbruchs des Immobiliensektors in eine Rezession geraten. Welche Politik verfolgt Triodos hinsichtlich der Finanzierung der Bautätigkeit?

EB: Im Baubereich finanziert die Triodos Bank hauptsächlich nachhaltige Bauprojekte, die auf einer ordnungsgemäßen Bewirtschaftung und Wiederverwendung natürlicher Ressourcen und Energieeffizienz sowie Verhaltensweisen beruhen, die die Nutzungsdauer des Gebäudes verlängern. Die wichtigste Unterstützung, die wir von der Triodos Bank erhalten, ist unsere Branchenkenntnis und die Flexibilität, nach Finanzierungslösungen zu suchen. Darüber hinaus arbeiten wir bei allem, was wir tun, transversal. Wenn uns ein Bauprojekt im Rahmen einer sozialen Initiative präsentiert wird, versuchen wir sicherzustellen, dass dieses neue Gebäude Nachhaltigkeitskriterien enthält.

N +: Welche Projekte können und sollen derzeit aus ethischem Banking finanziert werden?

EB: Es gibt keine objektiven Gründe, unsere Anlagepolitik zu ändern. Wir werden weiterhin echte, notwendige und wirtschaftlich tragfähige Initiativen und Unternehmen finanzieren, die einen sozialen, ökologischen oder kulturellen Mehrwert bieten. Sektoren wie ökologischer Landbau, erneuerbare Energien, Biobau, Entwicklungszusammenarbeit, Unterstützung von Gruppen, die von sozialer Ausgrenzung bedroht sind, fairer Handel, nachhaltiger Tourismus, Bildung, Kunst usw.

N +: Lassen Sie uns zum Schluss eine positive Nachricht hinterlassen. Wenn eine andere Welt möglich ist, kann es auch eine andere Bank sein.

EB: Derzeit sind wir Zeuge eines Bewusstseins für die Verwendung unseres Geldes. Heutzutage werden sich die Menschen der Macht ihres Geldes bewusster, wenn sie die Bank betreten. dass ihre Ersparnisse nicht stehen bleiben, sondern möglicherweise Unternehmen oder Initiativen finanzieren, die sie selbst niemals finanzieren würden. Diese Finanzkrise weckt das Interesse, zu wissen, was die Banken mit dem ihnen anvertrauten Geld tun, und zeigt, wie wichtig es ist, bei Investitionen transparent zu sein.

Kunden der Triodos Bank erhalten nicht nur finanzielle Rentabilität oder Finanzmittel, sondern wissen auch, dass sie mit ihren finanziellen Entscheidungen zu einer ausgewogeneren und nachhaltigeren Gesellschaft beitragen.

Verfasser: Drafting / Daniel Jiménez.
Foto: Esteban Barroso, CEO der Triodos Bank in Spanien

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